So schätzen Sie Ihren Krypto-Gewinn vor dem Verkauf

Um den Krypto-Gewinn vor dem Verkauf zu schätzen, ziehen Sie Ihre gesamte Kostenbasis und die Verkaufskosten von dem erwarteten Betrag ab. Die grundlegende Formel lautet: geschätzter Gewinn = erwarteter Nettoverkaufserlös − gesamte Kostenbasis. Für eine realistischere Schätzung sollten Sie Handelsgebühren, Auszahlungsgebühren, Spread, Slippage und gegebenenfalls steuerliche Aspekte Ihrer Situation einbeziehen. Da sich Kryptopreise und Plattformkosten schnell ändern können, sollten Sie das Ergebnis als Schätzung und nicht als garantiertes Ergebnis betrachten.

Die grundlegende Krypto-Gewinnformel

Die einfachste Berechnung vergleicht den von Ihnen gezahlten Betrag mit dem Betrag, den Sie möglicherweise aus einem Verkauf erhalten:

Gewinn oder Verlust = Verkaufswert − Kaufkosten

Wenn Sie mehrmals gekauft haben, bestehen Ihre Kaufkosten jedoch möglicherweise nicht nur aus einer Transaktion. Sie müssen die gesamte Kostenbasis für die Einheiten berechnen, die Sie verkaufen möchten. Die Kostenbasis umfasst im Allgemeinen den für die Kryptowährung gezahlten Betrag und kann je nach relevanter Bilanzierungsmethode und Steuerregelung auch Transaktionskosten enthalten.

Für einen einzelnen Kauf gehen Sie wie folgt vor:

1. Notieren Sie die gekaufte Menge an Kryptowährung.
2. Notieren Sie den insgesamt gezahlten Betrag einschließlich der anwendbaren Kaufkosten.
3. Multiplizieren Sie die Menge, die Sie verkaufen möchten, mit dem aktuellen oder erwarteten Verkaufspreis.
4. Ziehen Sie die geschätzten Verkaufskosten ab.
5. Ziehen Sie die Kostenbasis der verkauften Einheiten ab.

Das Ergebnis ist ein geschätzter Dollar-Gewinn oder -Verlust vor jeder persönlichen Steuerberechnung. Sie können den Krypto-Gewinnrechner verwenden, um diese Eingaben zu organisieren und mögliche Verkaufspreise zu vergleichen.

So berechnen Sie die Kostenbasis

Die Kostenbasis ist der Betrag, der der von Ihnen verkauften Kryptowährung für Gewinn- und Verlustzwecke zugeordnet wird. Sie wird komplizierter, wenn Sie denselben Vermögenswert im Laufe der Zeit zu unterschiedlichen Preisen erwerben.

Angenommen, Sie haben Folgendes gekauft:

• 0.20 Coins zu $2,000 pro Coin
• 0.30 Coins zu $2,400 pro Coin

Die Gesamtmenge beträgt 0.50 Coins. Die Gesamtkaufkosten betragen:

(0.20 × $2,000) + (0.30 × $2,400) = $400 + $720 = $1,120

Wenn Sie für dieses Lehrbeispiel einen Durchschnittskostenansatz verwenden, betragen die durchschnittlichen Kosten:

$1,120 ÷ 0.50 = $2,240 pro Coin

Wenn Sie 0.10 Coins verkaufen, beträgt die geschätzte Kostenbasis unter dieser vereinfachten Annahme $224. Ihre tatsächlichen Aufzeichnungen und die anwendbare Berichtsmethode können zu einem anderen Ergebnis führen. Bewahren Sie die Transaktionshistorie jeder von Ihnen genutzten Börse, Wallet und jedes Protokolls auf und wenden Sie sich an eine qualifizierte Steuerfachkraft, wenn die Berechnung eine Steuererklärung betrifft.

Gebühren in die Schätzung einbeziehen

Ein angezeigter Preis entspricht nicht immer dem Preis, den Sie erhalten. Ein Krypto-Verkauf kann mehrere unterschiedliche Kosten umfassen:

• Handelsgebühr: Eine Plattform kann für die Ausführung der Order einen prozentualen oder festen Betrag berechnen.
• Spread: Die Differenz zwischen dem Marktpreis und dem für Ihre Order verfügbaren Preis kann den Erlös mindern.
• Slippage: Eine Market-Order kann insbesondere in einem weniger liquiden Markt oder bei schnellen Preisbewegungen zu mehreren Preisen ausgeführt werden.
• Auszahlungsgebühr: Das Übertragen von Geld oder Kryptowährung von einer Plattform kann eine separate Gebühr verursachen.
• Netzwerkgebühr: Für eine Blockchain-Transaktion kann eine Gebühr anfallen, die je nach Netzwerkauslastung variiert.

Eine praktische Formel für den Nettoverkaufserlös lautet:

Nettoverkaufserlös = Bruttoverkaufswert − Handelsgebühr − Spread-Kosten − Slippage-Kosten − sonstige anwendbare Gebühren

Nicht jede Plattform zeigt diese Kosten auf dieselbe Weise an. Einige zeigen einen angegebenen Ausführungspreis, der den Spread bereits berücksichtigt, während andere eine Gebühr separat aufführen. Prüfen Sie die Ordervorschau und die aktuelle Gebührenordnung der Plattform, bevor Sie sich auf eine Schätzung verlassen. Eine strukturierte Übersicht der Transaktionskosten finden Sie im Crypto Fee Calculator.

Ein durchgerechnetes Beispiel mit hypothetischen Zahlen

Angenommen, Sie besitzen 0.50 Coins mit einer gesamten Kostenbasis von $1,120. Sie erwägen, die gesamte Position zu einem hypothetischen Marktpreis von $3,000 pro Coin zu verkaufen.

Der Bruttoverkaufswert würde betragen:

0.50 × $3,000 = $1,500

Nehmen wir nun ausschließlich für dieses Beispiel an, dass die geschätzte Handelsgebühr und sonstigen Ausführungskosten insgesamt $18 betragen. Der geschätzte Nettoverkaufserlös würde betragen:

$1,500 − $18 = $1,482

Der geschätzte Gewinn vor persönlichen steuerlichen Erwägungen würde betragen:

$1,482 − $1,120 = $362

Die prozentuale Rendite auf die Kostenbasis würde betragen:

ROI = Gewinn ÷ Kostenbasis × 100

$362 ÷ $1,120 × 100 ≈ 32.3%

Diese Zahlen sind ein Lehrbeispiel und keine Marktprognose oder Vorhersage eines Anlageergebnisses. Der tatsächlich erhaltene Betrag kann abweichen, da sich der angezeigte Preis, der Ausführungspreis, die Gebühren und die Marktliquidität ändern können.

So schätzen Sie den Gewinn bei einem Teilverkauf

Sie müssen nicht die gesamte Position verkaufen, um das Ergebnis zu schätzen. Bestimmen Sie zunächst die Menge, die Sie verkaufen möchten, und ordnen Sie diesem Anteil anschließend eine Kostenbasis zu.

Wenn Sie beispielsweise 2 Coins besitzen und 0.75 Coins verkaufen möchten, verwenden Sie den erwarteten Verkaufspreis für 0.75 Coins und nicht für den gesamten Bestand. Entscheidend ist, wie die Kostenbasis dieser 0.75 Coins bestimmt wird. Abhängig von Ihren Aufzeichnungen und den geltenden Regeln kann die Berechnung ein bestimmtes Los, eine Durchschnittsmethode oder einen anderen zulässigen Ansatz verwenden. Das Ergebnis kann sich erheblich unterscheiden, wenn Ihre Käufe zu unterschiedlichen Preisen erfolgt sind.

Ein Teilverkauf verändert auch Ihre verbleibende Position. Notieren Sie nach der Transaktion:

• Die verkaufte Menge
• Den Ausführungspreis für jede Ausführung, sofern verfügbar
• Handels- und Netzwerkkosten
• Die den verkauften Einheiten zugeordnete Kostenbasis
• Die verbleibende Menge und die geschätzte verbleibende Kostenbasis

Gute Aufzeichnungen erleichtern spätere Gewinnschätzungen und verringern das Risiko, dieselben Einheiten sowohl als verkauft als auch als nicht verkauft zu behandeln.

Verwenden Sie den Break-even-Preis zur Planung eines Verkaufs

Eine weitere nützliche Frage lautet: „Welchen Verkaufspreis benötige ich, um meine Kosten zu decken?“ Die ungefähre Break-even-Formel lautet:

Break-even-Verkaufspreis = (Kostenbasis + feste Verkaufskosten) ÷ verkaufte Menge ÷ (1 − prozentuale Verkaufsgebühr)

Diese Formel geht davon aus, dass die prozentuale Gebühr auf den Verkaufswert angewendet wird und dass Spread und Slippage entweder in der Kostenschätzung enthalten sind oder ignoriert werden. Wenn die erwartete Slippage erheblich ist, fügen Sie einen separaten Puffer hinzu. Da Gebühren je nach Plattform und Kontostufe variieren, bestätigen Sie die aktuelle Gebührenordnung, bevor Sie dieses Ergebnis verwenden.

Eine Break-even-Analyse kann dabei helfen, Preisbewegungen von Transaktionskosten zu trennen. Eine Position kann auf Grundlage eines Chartpreises profitabel erscheinen, nach Ausführungskosten jedoch ein geringeres Ergebnis erzielen. Umgekehrt kann ein kleiner Buchverlust nahe am Break-even liegen, wenn sich der erwartete Preis geringfügig erhöht, obwohl nicht garantiert ist, dass sich der Markt wie erwartet bewegt.

Steuern sorgfältig berücksichtigen

Ein Verkauf kann nach den für Ihre Gerichtsbarkeit und Ihre Umstände geltenden Regeln ein steuerpflichtiges Ereignis auslösen. Die steuerliche Behandlung digitaler Vermögenswerte ist jedoch zeitabhängig und kann von Faktoren wie Haltedauer, Kostenbasismethode, Vermögensart, Transaktionshistorie und der Beteiligung weiterer Krypto-Aktivitäten abhängen. Betrachten Sie den von einem Rechner ausgewiesenen Gewinn nicht als Ihre endgültige Steuerschuld.

Lesen Sie als Leser aus den USA die aktuellen Hinweise des Internal Revenue Service oder einer anderen primären Regierungsquelle und ziehen Sie die Beratung durch eine qualifizierte Steuerfachkraft in Betracht. Bewahren Sie Aufzeichnungen über Käufe, Verkäufe, Swaps, Transfers, Rewards, Gebühren und Wallet-Aktivitäten auf. Ein Tausch von Kryptowährung gegen eine andere Kryptowährung kann ebenfalls eine gesonderte Analyse erfordern; er ist nicht unbedingt gleichbedeutend mit einer einfachen Übertragung von Vermögenswerten zwischen Wallets.

Allgemeine Bildungsinformationen finden Sie in unserem Krypto-Steuern Bereich. Die dort enthaltenen Informationen ersetzen keine individuelle Steuerberatung.

Annahmen zu Preis, Liquidität und Zeitpunkt

Bestimmen Sie vor dem Verkauf, welchen Preis Sie verwenden. Ein in einem Chart angezeigter Preis kann der zuletzt gehandelte Preis, ein Indexwert oder ein Kurs einer bestimmten Börse sein. Diese Preise stimmen möglicherweise nicht mit dem für Ihre Order verfügbaren Ausführungspreis überein.

Liquidität ist wichtig, weil eine große Order mehrere Preisstufen durchlaufen kann. Eine Limit-Order kann einen akzeptablen Mindestpreis festlegen, wird aber möglicherweise nicht ausgeführt. Eine Market-Order kann schneller ausgeführt werden, doch der endgültige Durchschnittspreis kann vom sichtbaren Kurs abweichen. Keine der beiden Orderarten beseitigt das Marktrisiko.

Kryptomärkte können sich stark bewegen, während Sie eine Berechnung prüfen. Kennzeichnen Sie daher jede Schätzung mit der verwendeten Quelle, Uhrzeit, Währung, Menge und den Annahmen. Überprüfen Sie den Kurs unmittelbar vor der Auftragserteilung erneut, statt sich auf einen älteren Screenshot oder Tabelleneintrag zu verlassen.

Häufige Fehler bei der Schätzung von Krypto-Gewinnen

Frühere Käufe ignorieren

Wenn Sie nur den jüngsten Kaufpreis verwenden, kann dies das Ergebnis über- oder unterschätzen. Prüfen Sie die vollständige Transaktionshistorie der betroffenen Einheiten.

Gebühren weglassen

Selbst geringe Gebühren können sich auf einen kurzfristigen Verkauf oder einen Verkauf mit geringer Marge auswirken. Berücksichtigen Sie Handels-, Netzwerk-, Auszahlungs- und Umrechnungskosten, sofern sie anfallen.

Portfoliowert mit Gewinn verwechseln

Der aktuelle Portfoliowert ist nicht dasselbe wie Ihr Gewinn. Der Gewinn vergleicht diesen Wert nach relevanten Kosten mit der Kostenbasis der verkauften Vermögenswerte.

Währungen vermischen

Wenn Ihre Aufzeichnungen US-Dollar verwenden, die Plattform jedoch eine andere Währung anzeigt, rechnen Sie alle Eingaben einheitlich um. Wechselkurse können sich ändern; notieren Sie daher Quelle und Zeitpunkt der Umrechnung. Der Krypto-Konverter kann bei grundlegenden Einheiten- und Währungsvergleichen helfen.

Transfers als Verkäufe zählen

Das Übertragen von Kryptowährung zwischen Wallets, die Sie kontrollieren, kann sich vom Verkauf unterscheiden, aber die Aufzeichnungen bleiben wichtig. Bei einem Transfer kann eine Netzwerkgebühr anfallen, und er kann beeinflussen, wie Sie die ursprüngliche Kostenbasis nachverfolgen.

Praktische Checkliste vor dem Verkauf

1. Bestätigen Sie die Menge des Vermögenswerts, die Sie verkaufen möchten.
2. Ermitteln Sie die für diese Menge relevanten Kauflots oder die Kostenbasismethode.
3. Prüfen Sie den aktuellen Kurs auf der Plattform, auf der Sie voraussichtlich handeln werden.
4. Überprüfen Sie die Ordervorschau auf Gebühren, Spread und den geschätzten erhaltenen Betrag.
5. Berücksichtigen Sie mögliche Slippage abhängig von Ordergröße und Marktliquidität.
6. Berechnen Sie den Nettoerlös, den geschätzten Gewinn oder Verlust und den prozentualen ROI.
7. Bewahren Sie die Handelsbestätigung auf und aktualisieren Sie Ihre Unterlagen.
8. Überprüfen Sie aktuelle Steuer- und Meldeinformationen anhand von Primärquellen oder mit einer qualifizierten Fachkraft.

Was die Schätzung aussagen kann und was nicht

Eine geschätzte Berechnung des Krypto-Gewinns ist nützlich, um Szenarien zu vergleichen, zu prüfen, ob Gebühren einen Trade wesentlich beeinflussen, und Ihre Unterlagen zu ordnen. Sie kann den zukünftigen Preis nicht vorhersagen, keinen Ausführungspreis garantieren, Ihre persönliche Steuerschuld nicht bestimmen und das Verlustrisiko nicht ausschließen.

Verwenden Sie bei volatilen Märkten konservative Annahmen und erwägen Sie, mehr als einen Verkaufspreis zu testen. Eine Bandbreite möglicher Ergebnisse kann ein realistischeres Bild vermitteln als eine einzelne präzise Zahl. Am wichtigsten ist, die Berechnung von der Entscheidung selbst zu trennen: Die Berechnung erläutert, was unter den angegebenen Annahmen geschehen könnte, während die Entscheidung von Ihren Zielen, Ihrer Risikotoleranz, Ihren finanziellen Verhältnissen und Ihrer unabhängigen Recherche abhängt.